Staying involved in our community
Steven and Maria, actively engage with their community through various initiatives. They regularly volunteer at local financial literacy workshops, helping residents better understand personal finance and investment strategies. We also participates in community events, such as the annual Terry Fox Run and local farmers' markets, where they often set up booths offering free financial advice. To stay connected with their clients and neighbours, They are also active members of the Ontario chapter of the Financial Advisors Association of Canada, which allows them to network with peers and stay updated on industry developments that can benefit their community.
Are you feeling squeezed between caring for your aging parents and supporting your own children? You're not alone.
Balancing multiple financial responsibilities can be overwhelming, but there are strategies to help.
Reach out and we can address your family's needs while helping to safeguard your own financial future.
Script: Don't let the pressure of being "sandwiched" compromise your financial well-being.
Balancing multiple financial responsibilities can be overwhelming, but there are strategies to help.
Reach out and we can address your family's needs while helping to safeguard your own financial future.
Script: Don't let the pressure of being "sandwiched" compromise your financial well-being.
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Vous sentez-vous tiraillé entre les besoins de vos enfants et ceux de vos parents vieillissants? Vous n’êtes pas seul·e.
Il peut être difficile de concilier plusieurs responsabilités financières, mais il existe des stratégies pour y parvenir.
Discutons de vos besoins afin de vous aider à préserver votre avenir financier.
scénario : Vous vous sentez pris en étau? Ne laissez pas la pression qui accompagne ce sentiment nuire à votre bien-être financier
Il peut être difficile de concilier plusieurs responsabilités financières, mais il existe des stratégies pour y parvenir.
Discutons de vos besoins afin de vous aider à préserver votre avenir financier.
scénario : Vous vous sentez pris en étau? Ne laissez pas la pression qui accompagne ce sentiment nuire à votre bien-être financier
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With the rising cost of living, have you had to take on a second job or side hustle? It might be time to create a financial roadmap so your can understand your spending habits and start working towards you goals. Let’s work together to help make your money go further.
La hausse du coût de la vie vous oblige à avoir un deuxième emploi ? Il est peut-être temps de créer un parcours financier pour examiner vos habitudes de consommation et passer à l’action en vue d’atteindre vos objectifs. Travaillons ensemble pour que vous puissiez maximiser votre argent.
L’assurance-invalidité contribue à vous protéger financièrement en remplaçant une portion de votre revenu si vous recevez un diagnostic de maladie couverte, ou souffrez d’un problème de santé mentale ou d’une blessure qui vous empêche de travailler.
Opter pour un contrat d’assurance-invalidité individuel peut être avantageux même si vous n’avez pas un travail physiquement demandant. Par exemple, si vous recevez un diagnostic de dépression majeure qui vous empêche de travailler, votre assurance remplace une portion de votre revenu pendant que vous vous concentrez sur votre santé mentale.
Ça vous intéresse ? Voyons ensemble si ça vous convient.
Opter pour un contrat d’assurance-invalidité individuel peut être avantageux même si vous n’avez pas un travail physiquement demandant. Par exemple, si vous recevez un diagnostic de dépression majeure qui vous empêche de travailler, votre assurance remplace une portion de votre revenu pendant que vous vous concentrez sur votre santé mentale.
Ça vous intéresse ? Voyons ensemble si ça vous convient.
L’assurance-invalidité contribue à vous protéger financièrement en remplaçant une portion de votre revenu si vous recevez un diagnostic de maladie couverte, ou souffrez d’un problème de santé mentale ou d’une blessure qui vous empêche de travailler.
Opter pour un contrat d’assurance-invalidité individuel peut être avantageux même si vous n’avez pas un travail physiquement demandant. Par exemple, si vous recevez un diagnostic de dépression majeure qui vous empêche de travailler, votre assurance remplace une portion de votre revenu pendant que vous vous concentrez sur votre santé mentale.
Ça vous intéresse ? Voyons ensemble si ça vous convient.
Opter pour un contrat d’assurance-invalidité individuel peut être avantageux même si vous n’avez pas un travail physiquement demandant. Par exemple, si vous recevez un diagnostic de dépression majeure qui vous empêche de travailler, votre assurance remplace une portion de votre revenu pendant que vous vous concentrez sur votre santé mentale.
Ça vous intéresse ? Voyons ensemble si ça vous convient.
Vous voulez apprendre à vos enfants à gérer leur argent cet été ? Essayez la méthode des trois pots. Aidez vos enfants à répartir leur argent de poche ou les revenus qu’ils gagneront dans trois pots :
1. Dépenses
2. Épargne
3. Cadeaux
Ce système simple les aide à gérer un budget, à mettre de l’argent de côté pour un projet et à comprendre l’importance de donner aux autres. C’est une façon amusante et concrète pour commencer à parler d’argent avec vos enfants alors qu’ils sont en congé scolaire.
1. Dépenses
2. Épargne
3. Cadeaux
Ce système simple les aide à gérer un budget, à mettre de l’argent de côté pour un projet et à comprendre l’importance de donner aux autres. C’est une façon amusante et concrète pour commencer à parler d’argent avec vos enfants alors qu’ils sont en congé scolaire.
Vous voulez apprendre à vos enfants à gérer leur argent cet été ? Essayez la méthode des trois pots. Aidez vos enfants à répartir leur argent de poche ou les revenus qu’ils gagneront dans trois pots :
1. Dépenses
2. Épargne
3. Cadeaux
Ce système simple les aide à gérer un budget, à mettre de l’argent de côté pour un projet et à comprendre l’importance de donner aux autres. C’est une façon amusante et concrète pour commencer à parler d’argent avec vos enfants alors qu’ils sont en congé scolaire.
1. Dépenses
2. Épargne
3. Cadeaux
Ce système simple les aide à gérer un budget, à mettre de l’argent de côté pour un projet et à comprendre l’importance de donner aux autres. C’est une façon amusante et concrète pour commencer à parler d’argent avec vos enfants alors qu’ils sont en congé scolaire.
Le divorce n’est pas seulement une épreuve émotionnelle; il peut aussi porter un dur coup à vos finances.
Voici certains coûts à considérer :
- Frais juridiques
- Répartition des actifs et des dettes
- Coûts liés à la garde partagée des enfants
Si vous vivez un divorce, c’est le bon moment pour évaluer les répercussions sur vos finances aujourd’hui et à l’avenir. Créons un plan avec lequel vous vous sentirez en confiance.
Voici certains coûts à considérer :
- Frais juridiques
- Répartition des actifs et des dettes
- Coûts liés à la garde partagée des enfants
Si vous vivez un divorce, c’est le bon moment pour évaluer les répercussions sur vos finances aujourd’hui et à l’avenir. Créons un plan avec lequel vous vous sentirez en confiance.
Le divorce n’est pas seulement une épreuve émotionnelle; il peut aussi porter un dur coup à vos finances.
Voici certains coûts à considérer :
- Frais juridiques
- Répartition des actifs et des dettes
- Coûts liés à la garde partagée des enfants
Si vous vivez un divorce, c’est le bon moment pour évaluer les répercussions sur vos finances aujourd’hui et à l’avenir. Créons un plan avec lequel vous vous sentirez en confiance.
Voici certains coûts à considérer :
- Frais juridiques
- Répartition des actifs et des dettes
- Coûts liés à la garde partagée des enfants
Si vous vivez un divorce, c’est le bon moment pour évaluer les répercussions sur vos finances aujourd’hui et à l’avenir. Créons un plan avec lequel vous vous sentirez en confiance.
Divorce isn't just emotionally challenging — it can take a major toll on your finances too.
Some costs you may need to consider are:
- Legal fees
- Dividing your assets and debts
- The cost of shared custody of children
If you’re going through a divorce, it’s a good time to assess how this will affect your finances now and into the future. Let’s make a plan that you feel confident in.
Some costs you may need to consider are:
- Legal fees
- Dividing your assets and debts
- The cost of shared custody of children
If you’re going through a divorce, it’s a good time to assess how this will affect your finances now and into the future. Let’s make a plan that you feel confident in.
Divorce isn't just emotionally challenging — it can take a major toll on your finances too.
Some costs you may need to consider are:
- Legal fees
- Dividing your assets and debts
- The cost of shared custody of children
If you’re going through a divorce, it’s a good time to assess how this will affect your finances now and into the future. Let’s make a plan that you feel confident in.
Some costs you may need to consider are:
- Legal fees
- Dividing your assets and debts
- The cost of shared custody of children
If you’re going through a divorce, it’s a good time to assess how this will affect your finances now and into the future. Let’s make a plan that you feel confident in.
Turning 71 soon? It's time to talk about your RRSP. Did you know that by December 31st of the year you turn 71, you must convert your RRSP to a RRIF or annuity? This marks an important shift from saving to spending in retirement.
Key things to consider:
- Minimum annual withdrawals
- Tax implications
- Investment strategy adjustments
Let's chat about these upcoming changes and how we can navigate them together.
#RetirementPlanning #RRSP #RRIF
Key things to consider:
- Minimum annual withdrawals
- Tax implications
- Investment strategy adjustments
Let's chat about these upcoming changes and how we can navigate them together.
#RetirementPlanning #RRSP #RRIF
Turning 71 soon? It's time to talk about your RRSP. Did you know that by December 31st of the year you turn 71, you must convert your RRSP to a RRIF or annuity? This marks an important shift from saving to spending in retirement.
Key things to consider:
- Minimum annual withdrawals
- Tax implications
- Investment strategy adjustments
Let's chat about these upcoming changes and how we can navigate them together.
#RetirementPlanning #RRSP #RRIF
Key things to consider:
- Minimum annual withdrawals
- Tax implications
- Investment strategy adjustments
Let's chat about these upcoming changes and how we can navigate them together.
#RetirementPlanning #RRSP #RRIF
Vous aurez bientôt 71 ans ? Le moment est venu de parler de votre REER. Le saviez-vous ? Votre REER doit être converti en FERR ou en rente au plus tard le 31 décembre de l’année de vos 71 ans. Passer de l’épargne au revenu de retraite marque un tournant important.
Voici des éléments à considérer :
- Retraits annuels minimums
- Répercussions fiscales
- Modifications à apporter à votre stratégie de placement
Discutons de ces changements à venir et de ce que nous pouvons faire ensemble pour y faire face.
#PlanificationDeLaRetraite #REER #FERR
Voici des éléments à considérer :
- Retraits annuels minimums
- Répercussions fiscales
- Modifications à apporter à votre stratégie de placement
Discutons de ces changements à venir et de ce que nous pouvons faire ensemble pour y faire face.
#PlanificationDeLaRetraite #REER #FERR
Vous aurez bientôt 71 ans ? Le moment est venu de parler de votre REER. Le saviez-vous ? Votre REER doit être converti en FERR ou en rente au plus tard le 31 décembre de l’année de vos 71 ans. Passer de l’épargne au revenu de retraite marque un tournant important.
Voici des éléments à considérer :
- Retraits annuels minimums
- Répercussions fiscales
- Modifications à apporter à votre stratégie de placement
Discutons de ces changements à venir et de ce que nous pouvons faire ensemble pour y faire face.
#PlanificationDeLaRetraite #REER #FERR
Voici des éléments à considérer :
- Retraits annuels minimums
- Répercussions fiscales
- Modifications à apporter à votre stratégie de placement
Discutons de ces changements à venir et de ce que nous pouvons faire ensemble pour y faire face.
#PlanificationDeLaRetraite #REER #FERR
In the face of economic challenges, it’s important to do what you can to protect your business, your employees and your income.
Get in touch today to discuss how you can protect your business.
Get in touch today to discuss how you can protect your business.
In the face of economic challenges, it’s important to do what you can to protect your business, your employees and your income.
Get in touch today to discuss how you can protect your business.
Get in touch today to discuss how you can protect your business.
Financial planning to help raise a child with a disability - It's Your Money
Raising a child with a disability comes with deep rewards—but also unique financial challenges. In Canada, while some support systems exist, the long-term financial needs of children with disabilities can be significant,
From the rugged shores of Newfoundland to the majestic mountains of the west coast, our beautiful country has so much to offer.
Don't let your retirement goals take a backseat to your wanderlust! Let’s budget for domestic travel while keeping your retirement plan on track.
#RetirementPlanning #CanadianTravel
Don't let your retirement goals take a backseat to your wanderlust! Let’s budget for domestic travel while keeping your retirement plan on track.
#RetirementPlanning #CanadianTravel
From the rugged shores of Newfoundland to the majestic mountains of the west coast, our beautiful country has so much to offer.
Don't let your retirement goals take a backseat to your wanderlust! Let’s budget for domestic travel while keeping your retirement plan on track.
#RetirementPlanning #CanadianTravel
Don't let your retirement goals take a backseat to your wanderlust! Let’s budget for domestic travel while keeping your retirement plan on track.
#RetirementPlanning #CanadianTravel
Des côtes escarpées de Terre-Neuve-et-Labrador aux montagnes majestueuses de la côte ouest, notre beau pays a beaucoup à offrir.
Ne faites pas passer vos objectifs de retraite après votre envie de voir du pays ! Prévoyons un budget pour les voyages tout en maintenant votre plan de retraite sur la bonne voie.
#PlanificationDeLaRetraite #VoyagerAuCanada
Ne faites pas passer vos objectifs de retraite après votre envie de voir du pays ! Prévoyons un budget pour les voyages tout en maintenant votre plan de retraite sur la bonne voie.
#PlanificationDeLaRetraite #VoyagerAuCanada
Des côtes escarpées de Terre-Neuve-et-Labrador aux montagnes majestueuses de la côte ouest, notre beau pays a beaucoup à offrir.
Ne faites pas passer vos objectifs de retraite après votre envie de voir du pays ! Prévoyons un budget pour les voyages tout en maintenant votre plan de retraite sur la bonne voie.
#PlanificationDeLaRetraite #VoyagerAuCanada
Ne faites pas passer vos objectifs de retraite après votre envie de voir du pays ! Prévoyons un budget pour les voyages tout en maintenant votre plan de retraite sur la bonne voie.
#PlanificationDeLaRetraite #VoyagerAuCanada
How much life insurance is the right amount? Let’s set up some time to discuss the details such as how long you need it and what kind might be right for you. You can walk out feeling more confident and educated on your options.
Script: How much life insurance is the right amount? Simply put, the amount of life insurance you need depends on your unique situation. A good place to start is to figure out how much life insurance you may need… how long you need it for… and what kind might be right for you. Let’s look at an example: Jackie is 33 years old… and has two kids. She has four goals for her life insurance: Leave money to her family to pay off her mortgage. Top up her kids’ registered education savings plans. Pay off her student loans. And, replace her income for 10 years. Based on these goals, Jackie is looking at a 1-million-dollar life insurance policy. If she died, her family could choose to use the insurance payout to: Put 300-thousand dollars toward the mortgage. Add 60-thousand dollars to the kids’ RESPs. Pay off her 40-thousand-dollar student loan. And… cover the family’s ongoing costs with the remaining 600-thousand dollars. How much do life insurance payments cost per month? In Jackie’s case, a 1-million-dollar, 30-year term policy for a non-smoking, 33-year-old woman… could cost about 80-dollars per month. For a man of the same age, it’s closer to 110-dollars per month. How long do you need your coverage to last? For a younger person… or a couple with debt and a mortgage, a 30-year policy or longer may be suitable. For someone in their forties… with little debt and a small mortgage… a 20-year policy might be the right fit. What are your options? Your employer may offer life insurance through your employee benefits. But… it may not be enough. And you can lose that coverage if you change employers. You may want to consider more life insurance. In which case, you have two types to choose from: Term life insurance. And… permanent life insurance. Any amount of life insurance can help give your loved ones some financial security when you die. Your unique situation will inform the amount and type of insurance you need. For more tips and tools, visit sunlife.ca.
Script: How much life insurance is the right amount? Simply put, the amount of life insurance you need depends on your unique situation. A good place to start is to figure out how much life insurance you may need… how long you need it for… and what kind might be right for you. Let’s look at an example: Jackie is 33 years old… and has two kids. She has four goals for her life insurance: Leave money to her family to pay off her mortgage. Top up her kids’ registered education savings plans. Pay off her student loans. And, replace her income for 10 years. Based on these goals, Jackie is looking at a 1-million-dollar life insurance policy. If she died, her family could choose to use the insurance payout to: Put 300-thousand dollars toward the mortgage. Add 60-thousand dollars to the kids’ RESPs. Pay off her 40-thousand-dollar student loan. And… cover the family’s ongoing costs with the remaining 600-thousand dollars. How much do life insurance payments cost per month? In Jackie’s case, a 1-million-dollar, 30-year term policy for a non-smoking, 33-year-old woman… could cost about 80-dollars per month. For a man of the same age, it’s closer to 110-dollars per month. How long do you need your coverage to last? For a younger person… or a couple with debt and a mortgage, a 30-year policy or longer may be suitable. For someone in their forties… with little debt and a small mortgage… a 20-year policy might be the right fit. What are your options? Your employer may offer life insurance through your employee benefits. But… it may not be enough. And you can lose that coverage if you change employers. You may want to consider more life insurance. In which case, you have two types to choose from: Term life insurance. And… permanent life insurance. Any amount of life insurance can help give your loved ones some financial security when you die. Your unique situation will inform the amount and type of insurance you need. For more tips and tools, visit sunlife.ca.
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Quelle couverture d’assurance-vie vous conviendrait ? Quel type, quel montant, et pendant combien de temps ? Connaître ses options, ça donne confiance. Prenons rendez-vous pour en parler.
Scénario : Quel montant d’assurance-vie vous faut-il? En termes simples, le montant d’assurance-vie qu’il vous faut dépend de votre situation. Voici des questions à vous poser : Quel montant d’assurance-vie vous faut-il? Pendant combien de temps? Quel type d’assurance-vie vous convient? Voici un exemple : Jackie a 33 ans et elle a deux enfants. Elle vise quatre objectifs avec son assurance-vie : Laisser de l’argent à sa famille pour rembourser son hypothèque. Verser le maximum dans le régime enregistré d’épargne-études de ses enfants. Rembourser son prêt étudiant. Remplacer son revenu pendant 10 ans. Avec ces objectifs, Jackie vise une assurance-vie de 1 million de dollars. Si elle décède, sa famille pourra choisir d’utiliser la prestation pour : Rembourser l’hypothèque de 300 000 $. Verser 60 000 $ dans le REEE de ses enfants. Rembourser son prêt étudiant de 40 000 $. Couvrir les dépenses quotidiennes de sa famille avec les 600 000 $ restants. Combien coûte une assurance-vie par mois? Pour Jackie, une assurance-vie temporaire de 30 ans de 1 million de dollars pour une femme de 33 ans non fumeuse, coûterait environ 80 $ par mois. Pour un homme du même âge, le montant serait d’environ 110 $ par mois. Pendant combien de temps en aurez-vous besoin? Pour un couple ou une personne jeune ayant des dettes et une hypothèque, une assurance de 30 ans ou plus pourrait convenir. Pour une personne dans la quarantaine ayant peu de dettes et un petit prêt hypothécaire, une assurance de 20 ans pourrait convenir. Quelles sont vos options? Vous avez peut-être une assurance-vie dans le cadre du régime collectif de votre employeur. Mais le montant pourrait être insuffisant. Si vous changez d’employeur, vous pourriez perdre cette couverture. Si vous envisagez une assurance-vie supplémentaire, vous avez deux options : l’assurance-vie temporaire et l’assurance-vie permanente. Tout montant d’assurance-vie peut vous aider à protéger financièrement vos proches lorsque vous décédez. C’est votre situation unique qui dicte le montant et le type d’assurance qu’il vous faut. Pour d’autres conseils et outils, visitez sunlife.ca.
Scénario : Quel montant d’assurance-vie vous faut-il? En termes simples, le montant d’assurance-vie qu’il vous faut dépend de votre situation. Voici des questions à vous poser : Quel montant d’assurance-vie vous faut-il? Pendant combien de temps? Quel type d’assurance-vie vous convient? Voici un exemple : Jackie a 33 ans et elle a deux enfants. Elle vise quatre objectifs avec son assurance-vie : Laisser de l’argent à sa famille pour rembourser son hypothèque. Verser le maximum dans le régime enregistré d’épargne-études de ses enfants. Rembourser son prêt étudiant. Remplacer son revenu pendant 10 ans. Avec ces objectifs, Jackie vise une assurance-vie de 1 million de dollars. Si elle décède, sa famille pourra choisir d’utiliser la prestation pour : Rembourser l’hypothèque de 300 000 $. Verser 60 000 $ dans le REEE de ses enfants. Rembourser son prêt étudiant de 40 000 $. Couvrir les dépenses quotidiennes de sa famille avec les 600 000 $ restants. Combien coûte une assurance-vie par mois? Pour Jackie, une assurance-vie temporaire de 30 ans de 1 million de dollars pour une femme de 33 ans non fumeuse, coûterait environ 80 $ par mois. Pour un homme du même âge, le montant serait d’environ 110 $ par mois. Pendant combien de temps en aurez-vous besoin? Pour un couple ou une personne jeune ayant des dettes et une hypothèque, une assurance de 30 ans ou plus pourrait convenir. Pour une personne dans la quarantaine ayant peu de dettes et un petit prêt hypothécaire, une assurance de 20 ans pourrait convenir. Quelles sont vos options? Vous avez peut-être une assurance-vie dans le cadre du régime collectif de votre employeur. Mais le montant pourrait être insuffisant. Si vous changez d’employeur, vous pourriez perdre cette couverture. Si vous envisagez une assurance-vie supplémentaire, vous avez deux options : l’assurance-vie temporaire et l’assurance-vie permanente. Tout montant d’assurance-vie peut vous aider à protéger financièrement vos proches lorsque vous décédez. C’est votre situation unique qui dicte le montant et le type d’assurance qu’il vous faut. Pour d’autres conseils et outils, visitez sunlife.ca.
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Banque du Canada | Le taux directeur maintenu à 2,75 %
Banque du Canada | Le taux directeur maintenu à 2,75 %
La vie est imprévisible. Protégez votre famille avec l’Assurance maladies graves Sun Life et économisez sur les primes de la première année. Les contrats pour adulte ouvrent droit à une remise de 25 % et les contrats pour enfant, de 50 %. L’offre prend fin le 30 juin. #SécuritéFinancière #AssuranceSanté
Certaines conditions peuvent s’appliquer. Contactez-moi pour en savoir plus.
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Life's unpredictable. Protect your family with Sun Critical Illness Insurance and save on your first year's premiums. Adult policies get 25% back and child policies get 50%. Offer ends June 30. #FinancialSecurity #HealthInsurance
Certain terms and conditions may apply. Contact me for more information.
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自主理财让您晕头转向？我可以帮助您！是时候与我们合作了。和我聊聊您的RRSP。
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